ธนาคาร Wells Fargo เตรียมเปิดตัว Intuitive Investor ผู้ช่วยการลงทุน roboadvisor ที่ถูกออกแบบมาเพื่อมือใหม่และผู้ลงทุนครั้งแรกโดยเฉพาะในเดือนกุมภาพันธ์ ปี 2018
ระบบ roboadvisor นี้ถูกออกแบบให้ทำงานแบบผสมผสาน กล่าวคือบัญชีการลงทุนและการเข้ารับคำแนะนำกลยุทธการลงทุนจากสถาบันการลงทุนของ Wells Fargo นั้นจะเป็นในรูปแบบดิจิทัลทั้งหมด แต่ในขณะเดียวกันผู้ใช้ก็สามารถเลือกที่จะติดต่อกับผู้ช่วยการลงทุนที่เป็นมนุษย์ได้
ระบบดังกล่าวจที่ Wells Fargo ร่วมมือกับ SigFig ในการจัดทำนี้จะแนะนำ portfolio การลงทุนจากการตอบคำถามสั้นๆจากผู้ใช้ โดยจะเน้นไปที่การลงทุนในกองทุน ETF และมีฟีเจอร์อย่างการ rebalance พอร์ตอัตโนมัติและการทำ tax-loss harvesting
Intuitive Investor มีกลุ่มเป้าหมายหลักคือผู้ใช้บริการที่มีบัญชีออนไลน์แต่ยังไม่เคยมีการลุงทุนกับทางธนาคารมาก่อน หลัง Wells Fargo พบว่าผู้ใช้บริการกว่า 22 ล้านบัญชีจาก 72 ล้านบัญชีรายย่อยทั้งหมดในระบบนั้นเป็นผู้คนจาก Generation X และกลุ่ม millennial ที่มีการใช้งานผ่านระบบออนไลน์ ทว่าน้อยรายนักที่มีการลงทุนกับธนาคาร
สำหรับผู้ที่ต้องการเปิดบัญชีกับ Intuitive Investor นั้น มีจำนวนเงินขั้นต่ำในการลงทุนอยู่ที่ 10,000 ดอลล่าร์สหรัฐฯ และจะมีค่าธรรมเนียมการแนะนำการลงทุนอยู่ที่ร้อยละ 0.5 ต่อปี หรือร้อยละ 0.4 หากผู้ใช้มีเงินฝากกับ Wells Fargo อย่างน้อย 25,000 เหรียญขึ้นไป
