มันนิกซ์ (MONIX) บริษัทฟินเทคจากการร่วมทุนระหว่างกลุ่มธนาคารไทยพาณิชย์กับบริษัท Abakus ฟินเทคจากประเทศจีน เผยเบื้องหลังระบบไอที โดยเลือกใช้บริการคลาวด์ของ AWS ซึ่งเป็นระบบหลังบ้านที่ช่วยขับเคลื่อนแอป FINNIX แพลตฟอร์มสินเชื่อ เงินกู้แบบดิจิทัลสำหรับลูกค้ารายย่อยในรูปแบบนาโนไฟแนนซ์ ที่ MONIX พึ่งเปิดตัวไป
แอป FINNIX เป็นผู้ให้บริการสินเชื่อรายย่อยแบบดิจิทัลแห่งแรกของประเทศไทยที่สร้างขึ้นบน AWS โดยใช้ระยะเวลาเพียง 5 เดือน จุดเด่นของแอป FINNIX คือ สามารถใช้เวลาอนุมัติได้ไวภายใน 5 นาที โดยไม่ต้องใช้เอกสารหลักฐานประกอบ จึงช่วยมอบสภาพคล่องทางการเงินให้กับผู้ประกอบการรายย่อยและผู้ที่มีอาชีพใช้แรงงาน ทำให้สามารถบริหารการเงินของตนได้ดีขึ้น โดยปัจจุบันแอป FINNIX ได้อนุมัติสินเชื่อแบบด่วนไปแล้วกว่า 190 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ (ประมาณ 6.28 พันล้านบาท) แก่ลูกค้ารายย่อยที่ไม่มีหลักประกันมากกว่า 4.8 ล้านราย
ด้วยเหตุที่ MONIX ต้องการสร้างแพลตฟอร์มปล่อยเงินกู้ที่มีประสิทธิภาพในด้านค่าใช้จ่าย มีความปลอดภัย มีความยืดหยุ่น สามารถปรับขนาดได้อย่างรวดเร็ว และถูกต้องตามข้อกำหนดต่าง ๆ เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้ารายย่อยที่ยังไม่ได้เข้าระบบธนาคารแต่มีความต้องการสินเชื่อ MONIX จึงเลือกใช้ประโยชน์จากบริการที่หลากหลายและครอบคลุมของ AWS ไม่ว่าจะเป็นการประมวลผล คอนเทนเนอร์ หรือดาต้าเบส เพื่อนำเสนอแนวทางบริการทางการเงินที่เป็นมิตรและเข้าถึงได้ พร้อมทั้งยังมีการให้ความรู้ด้านการเงินแก่ลูกค้า สร้างเนื้อหาหรือคอนเทนต์บนโซเชียลมีเดีย สร้างนิสัยในการมีวินัยด้านการเงินในรูปแบบเกม (Gamification) ตลอดจนแบ่งปันเคล็ดลับต่าง ๆ ในการออมเงินอีกด้วย
บริการต่าง ๆ ของ AWS ที่ MONIX เลือกใช้ ได้แก่
- Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) ซึ่งเป็นบริการด้านการประมวลผลในระบบคลาวด์ที่ปลอดภัยและปรับขนาดได้ ช่วยให้ MONIX มีความยืดหยุ่นที่จะเพิ่มและลดปริมาณงาน (Workload) ได้โดยอัตโนมัติ เพื่อติดตั้งฟีเจอร์ใหม่ ๆ ของ FINNIX ได้ทุก ๆ สองสัปดาห์ และตอบสนองความต้องการของบริการปล่อยกู้สินเชื่อแบบนาโน ที่เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าทุก ๆ สองเดือน
- Amazon Elastic Kubernetes Service (Amazon EKS) ช่วยให้ MONIX มีความยืดหยุ่นในการเริ่มต้น ใช้งาน และปรับขนาด Kubernetes คอนเทนเนอร์แอปพลิเคชันในระบบคลาวด์ ดังนั้น MONIX จึงสามารถระบุและประเมินลูกค้าใหม่เพื่ออนุมัติสินเชื่อนาโนอัตโนมัติได้อย่างง่ายดาย พร้อมทั้งสามารถรัน แมชชีนเลิร์นนิ่งโมเดลเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าอีกด้วย
- Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) ซึ่งเป็นบริการที่ช่วยให้ลูกค้าตั้งค่า ดำเนินการ และปรับขนาดฐานข้อมูลเชิงสัมพันธ์ได้ในระบบคลาวด์ ทำให้ MONIX สามารถลดเวลาในการจัดการฐานข้อมูล ตลอดจนมั่นใจถึงความต่อเนื่องทางธุรกิจผ่านการสำรองข้อมูลอัตโนมัติ และการกู้คืนจากความเสียหาย
- AWS CloudTrail และ AWS Web Application Firewall (AWS WAF) เป็นบริการการรักษาความปลอดภัย ข้อมูลส่วนตัว และระบบปฏิบัติตามข้อกำหนดต่าง ๆ เพื่อนำเสนอบริการด้านการเงินของ MONIX ด้วยวิธีที่ปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด
“เราสามารถสร้างแพลตฟอร์มบริการแบบครบวงจร ได้อย่างรวดเร็วมากให้กับคนไทยที่มีความจำเป็นต้องกู้สินเชื่อมาใช้มากที่สุด รวมถึงความพยายามที่จะช่วยทำให้ชีวิตด้านการเงินของพวกเขาดีขึ้นบน AWS” คุณถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ปฏิบัติการ MONIX กล่าว “MONIX กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว และ AWS ช่วยให้เราสามารถปรับขนาดได้อย่างคุ้มค่า ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าสำหรับนวัตกรรมบริการด้านการเงิน และมอบประสบการณ์ให้กับผู้ใช้ได้อย่างง่ายดายและราบรื่น การรักษาความปลอดภัยและการเป็นไปตามข้อกำหนดของข้อมูลมีความสำคัญต่อระบบปฏิบัติการของเรา และ AWS นี่เองที่ช่วยสนับสนุนให้เราสามารถก้าวข้ามไปไกลกว่ามาตรฐานอุตสาหกรรมได้อย่างง่ายดาย”
“MONIX ใช้ระบบคลาวด์เพื่อทำให้ชีวิตทางการเงินของผู้คนดีขึ้น ง่ายขึ้น และมีความสุขมากขึ้น” คอเนอร์ แมคนามารา กรรมการผู้จัดการภาคพื้นอาเซียน AWS (Conor McNamara, Managing Director, AWS ASEAN) กล่าว “เราภูมิใจที่ได้สนับสนุน MONIX ในการเปิดตัวแอป FINNIX โดยใช้เวลาเพียงห้าเดือนด้วยแพลตฟอร์มปล่อยกู้สินเชื่อที่ทำงานบน AWS ที่คุ้มค่า ปรับขนาดได้ และปฏิบัติตามข้อกำหนด แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้แรงงานไทยและผู้ประกอบการรายย่อยสามารถเข้าถึงสินเชื่อแบบนาโนได้ทันทีผ่านช่องทางการให้กู้ยืมในระบบอย่างเป็นทางการ เรามุ่งมั่นที่จะให้การสนับสนุนทีมพัฒนาของ MONIX ให้บรรลุถึงวิสัยทัศน์ที่ต้องการเปิดโอกาสให้ผู้คนเข้าถึงบริการทางการเงินได้มากขึ้น รวมทั้งการให้ความรู้ การรักษาความปลอดภัยด้วยการใช้บริการต่าง ๆ จาก AWS”